加密貨幣所有者經(jīng)常親身經(jīng)歷骯髒的硬幣。它們是什麼？為什麼此類資產(chǎn)變得更容易追蹤？

不關(guān)注所謂「骯髒」加密貨幣的人最終可能會(huì)在錢包中擁有這些標(biāo)記的資產(chǎn)。許多大型平臺(tái)封鎖了這類錢包，證明清白有時(shí)非常困難。

分析系統(tǒng)專家可以更改加密貨幣地址上的數(shù)據(jù)，將資金與非法活動(dòng)聯(lián)繫起來，即使自收到資金以來已經(jīng)過去了很長一段時(shí)間。

大型中心化交易所（CEX）是最守法的市場(chǎng)參與者之一。它們通常遵循金融行動(dòng)特別工作組 (FATF) 的建議，該組織是一個(gè)致力於打擊洗錢、恐怖主義融資和其他威脅的政府間組織。他們還在進(jìn)入階段使用專門的分析工具來檢查加密貨幣的純度，使此類平臺(tái)不太可能收到「髒」資產(chǎn)。

但是，如果交易所受到製裁，就會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，所有相關(guān)資金都可以被標(biāo)記為受到製裁。

相較之下，去中心化服務(wù)（DEX）可以在沒有許可證的情況下在灰色地帶運(yùn)行，並且不遵守反洗錢（AML）要求，這增加了接收「骯髒」加密貨幣的可能性。

「骯髒」的硬幣怎麼會(huì)出現(xiàn)在錢包裡？

受監(jiān)管的交易平臺(tái)和交易所密切關(guān)注與犯罪活動(dòng)相關(guān)的加密貨幣的流動(dòng)。他們記錄參與非法交易的資產(chǎn)。

詐欺者使用各種方案來隱藏他們的行為並「清洗」代幣，包括加密貨幣混合器、將交易分成小額、不受監(jiān)管的平臺(tái)、賭博、預(yù)付卡和加密貨幣 ATM。

因此，即使是最守法的用戶也可能在錢包中發(fā)現(xiàn)「骯髒」的加密貨幣。不可能在受監(jiān)管的交易所和按照 KYC/AML 要求運(yùn)營的交易所購買此類資產(chǎn)，因?yàn)樗鼈儫o法在其平臺(tái)上接收。

但是，用戶可以輕鬆地在不受監(jiān)管的平臺(tái)或可疑交易所購買數(shù)位資產(chǎn)或接受其作為付款。

如何追蹤「髒」幣

受監(jiān)管的交易所依照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指令密切監(jiān)控受損代幣的流通。自 2020 年 1 月起，歐盟第五項(xiàng)反洗錢指令生效，要求平臺(tái)監(jiān)控使用者的加密貨幣交易、維護(hù)記錄、共享資料並向當(dāng)局報(bào)告可疑交易。

大型平臺(tái)都有專門的部門負(fù)責(zé)監(jiān)控可疑交易。機(jī)器人、自動(dòng)通知系統(tǒng)和手動(dòng)檢查可以識(shí)別「髒」幣。交易所使用混合器、程式和服務(wù)來進(jìn)行匿名交易和洗錢，這可能會(huì)導(dǎo)致帳戶被封鎖。交易所對(duì)用戶使用混合器的目的不感興趣。

國際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)並非禁止混幣，但交易所持謹(jǐn)慎態(tài)度。他們通常不會(huì)封鎖那些被發(fā)現(xiàn)有硬幣通過混合器的帳戶。儘管如此，此類錢包仍受到額外監(jiān)控。

交易所主要使用外部解決方案來最佳化反洗錢流程，以監(jiān)控可疑交易。最受歡迎的解決方案是 Chainaanalysis、CipherTrace 和 Elliptic，它們被受監(jiān)管的交易所、交易所和執(zhí)法機(jī)構(gòu)使用。

例如，CipherTrace 追蹤大部分?jǐn)?shù)位資產(chǎn)。其係統(tǒng)監(jiān)控加密貨幣交易，並根據(jù)資金是否用於詐騙項(xiàng)目、混合器、暗網(wǎng)購買、駭客攻擊、勒索、販毒和恐怖主義融資，為錢包分配十級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

所有受損的錢包和代幣都會(huì)添加到黑名單中，使用 CipherTrace 解決方案的交易平臺(tái)可以存取該黑名單。之後，交易系統(tǒng)只需封鎖「髒」資金並關(guān)閉被發(fā)現(xiàn)違反反洗錢要求的帳戶即可。

匿名加密貨幣

匿名加密貨幣旨在提供高度隱私和匿名性，其技術(shù)主要是為了確保交易的匿名性和隱私而無需外部加密貨幣混合器。

最著名的匿名加密貨幣之一是門羅幣（XMR）。門羅幣的原理是，每筆轉(zhuǎn)帳的代幣都與許多其他交易混合在一起，因此無法追蹤誰將門羅幣發(fā)送給了誰。

然而，現(xiàn)實(shí)中，XMR的匿名性經(jīng)常受到質(zhì)疑。門羅幣的匿名問題在 2017 年 2 月之前尤其引人注目，但開發(fā)人員隨後修復(fù)了程式碼。因此，可以追蹤該時(shí)間之前進(jìn)行的所有交易；此外，即使在程式碼變更之後，仍然存在一些漏洞，可以透過這些漏洞追蹤交易的發(fā)送者；來自普林斯頓大學(xué)、卡內(nèi)基梅隆大學(xué)、波士頓大學(xué)、麻省理工學(xué)院和伊利諾大學(xué)厄巴納-香檳分校的專家發(fā)現(xiàn)了。

「門羅幣 mixin 的取樣方式可以透過年齡分佈輕鬆將其與真實(shí)貨幣區(qū)分開來；簡而言之，真正的輸入通常是最新的輸入。」

門羅幣的匿名性也是最近才建立的——2024 年，有幾個(gè)已知的案例追蹤了所謂的匿名加密貨幣。

例如，一月份，芬蘭國家調(diào)查局報(bào)告追蹤與駭客 Julius Kivim?ki 相關(guān)的 XMR。

9 月下旬，

以上是骯髒的硬幣：它們?nèi)绾巫罱K進(jìn)入錢包以及如何追蹤它們的詳細(xì)內(nèi)容。更多資訊請(qǐng)關(guān)注PHP中文網(wǎng)其他相關(guān)文章！